О Банке

Акционерный коммерческий банк "Крыловский" (акционерное общество)

На главную страницу

Расчетно-кассовое обслуживание (Краснодар)

Открытие и закрытие расчетных, текущих, транзитных и иных счетов;

1. Перечень документов, представляемых в Банк юридическим лицом

1.1. Перечень документов, представляемых в Банк юридическим лицом, созданным в соответствии с законодательством Российской Федерации, для открытия расчетного счета в рублях Российской Федерации и текущего валютного счета:

1.1.1. Заявление на открытие счета;

1.1.2. Договор банковского счета в двух экземплярах;

1.1.3. Копия документа, подтверждающего место фактического нахождения организации (свидетельство о праве собственности, договор о намерениях, аренды, субаренды иного владения), заверенная подписью руководителя и печатью организации;

1.1.4. Карточка с образцами подписей и оттиском печати;

1.1.5. Копия документа, удостоверяющего личность представителя клиента, лиц, наделенных правом подписи, лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи;

1.1.6. Выписка из ЕГРЮЛ (не старше 1 месяца);

1.1.7. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (для лиц, зарегистрированных после 01.07.2002 г. - свидетельство);

1.1.8. Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г. (Ф. Р57001) (для лиц, созданных до 01.07.2002 г.);

1.1.9. Учредительные документы юридического лица

1.1.10. В том случае, если в учредительные документы организации вносились изменения, должны быть предоставлены Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц, связанные с внесением изменений в учредительные документы по Ф. Р50003, а также все изменения, внесенные в учредительные документ со времени последней (действующей) редакции Устава.

1.1.11. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета

1.1.12. Лицензии (разрешения) при их наличии;

1.1.13. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (протокол (решение) о назначении, приказ о вступлении в должность и др.).

1.1.14. Копия трудового контракта руководителя или выписка из него в части указанного срока полномочий руководителя. Для государственных и муниципальных предприятий - предоставляется строго обязательно, для иных организаций - предоставляется в случае, если в учредительных документах не указан срок полномочий руководителя;

1.1.15. Приказы о назначении на должность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (кроме единоличного исполнительного органа и руководителя обособленного подразделения юридического лица). В случае, если право подписи на финансовых документах, кроме руководителя и главного бухгалтера, предоставляется другим лицам, указанным в карточке - приказы о предоставлении им права подписи;

1.1.16. Доверенность на получение выписок и другой информации по счету для лиц, не включенных в карточки с образцами подписей;

1.1.17. Документы и информацию, предусмотренные ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», а также Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

1.2. Для открытия расчетного счета в рублях Российской Федерации и текущего валютного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в Банк представляются:

1.2.1.Документы, указанные в пункте 1.1. настоящего Перечня;

1.2.2.Положение о филиале (подразделении), утвержденное и/или зарегистрированное в установленном порядке;

1.2.3.Документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения;

1.2.4.Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица (приказ о назначении, доверенность, согласование и т.д.);

1.3. Перечень документов, представляемых в Банк для открытия счета в рублях Российской Федерации и иностранной валюте (в том числе корреспондентского счета кредитной организации), юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождения за пределами территории Российской Федерации:

1.3.1. Заявление на открытие счета;

1.3.2. Договор банковского счета в двух экземплярах;

1.3.3. Копия документа, подтверждающего место фактического нахождения организации (свидетельство о праве собственности, договор о намерениях, аренды, субаренды иного владения), заверенная подписью руководителя и печатью организации;

1.3.4. Карточка с образцами подписей и оттиском печати или альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете;

1.3.5. Копия документа, удостоверяющего личность представителя клиента, лиц, наделенных правом подписи, лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, а так же иных лиц, личность которых необходимо установить при открытии банковского счета;

1.3.6. Учредительные документы или другие документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которых создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию;

1.3.7. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (об учете в налоговом органе) в Российской Федерации;

1.3.8. Лицензии (разрешения) при их наличии;

1.3.9. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (протокол (решение) о назначение, приказ о вступлении в должность и др.).

1.3.10. Доверенность, подтверждающая право лиц указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (кроме единоличного исполнительного органа и руководителя обособленного подразделения юридического лица), на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, и о предоставлении права подписи на расчетных документах.

1.3.11. Доверенность на получение выписок и другой информации по счету для лиц, не включенных в карточки с образцами подписей или альбом образцов подписей;

1.3.12. Рекомендательные письма, составленные в произвольной форме, российских или иностранных кредитных организаций, с которыми у данных юридических лиц - нерезидентов имеются гражданско-правовые отношения, вытекающие из договора банковского счета. Рекомендательные письма могут запрашиваться также в отношении учредителей юридического лица - нерезидента, не являющегося российским налогоплательщиком.

1.3.13. Информация о наименовании и местонахождении иностранных кредитных организаций, с которыми у юридического лица – нерезидента, не являющегося российским налогоплательщиком (за исключением иностранных кредитных организаций), имелись или имеются гражданско-правовые отношения, вытекающие из договора банковского счета, о характере и продолжительности этих отношений.

1.3.14. Информация об основных контрагентах, объемах и характере операций, которые предполагается проводить с использованием банковского счета (за исключением иностранных кредитных организаций).

1.3.15. Информация об обязанности (или отсутствии таковой) юридического лица - нерезидента, не являющегося российским налогоплательщиком (за исключением иностранных кредитных организаций), предоставлять по месту его регистрации или деятельности финансовые отчеты компетентным (уполномоченным) государственным учреждениям с указанием наименований таких государственных учреждений.

1.3.16. Информация о предоставлении (при наличии соответствующей обязанности) финансового отчета за последний отчетный период (с указанием государственного учреждения, в которое предоставлен финансовый отчет, а также сведения об общедоступном источнике информации (если имеется), содержащем финансовый отчет) (за исключением иностранных кредитных организаций).

Все документы, ввозимые на территорию Российской Федерации из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) Российской Федерации на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано юридическое лицо – нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано юридическое лицо – нерезидент, на территории Российской Федерации.

Легализация документов, не требуется, если указанные документы оформлены на территории:

- государств-участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 г. и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;

- государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 г. и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;

- государств, с которыми Российская Федерация заключила двухсторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами;

1.3.17. Документы и информацию, предусмотренные ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

1.4. Перечень документов, представляемых в Банк для открытия счета в рублях Российской Федерации и иностранной валюте, юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за территорией российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством):

1.4.1. Документы, указанные в пункте 1.3. настоящего Перечня;

1.4.2. Документ, подтверждающий государственную аккредитацию филиала (представительства) в Российской Федерации;

1.4.3. Положение о филиале (представительстве);

1.4.4. Документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения;

1.4.5. Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица (приказ о назначении, доверенность, согласование и т.д.).

1.5. Перечень документов, предоставляемых в Банк для открытия счета по вкладу (депозиту) юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации:

1.5.1. Заявление на открытие счета.

1.5.2. Депозитный договор в двух экземплярах;

1.5.3. Копия документа, подтверждающего место фактического нахождения организации (свидетельство о праве собственности, договор о намерениях, аренды, субаренды иного владения), заверенная подписью руководителя и печатью организации;

1.5.4. Карточка с образцами подписей и оттиском печати.

1.5.5. Копия документа, удостоверяющего личность представителя клиента, лиц, наделенных правом первой или второй подписи, лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, а так же иных лиц, личность которых необходимо установить при открытии банковского счета;

1.5.6. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (не старше 1 месяца);

1.5.7. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (для лиц, зарегистрированных после 01.07.2002 г. - свидетельство);

1.5.8. Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г.(Ф. Р57001) (для лиц, созданных до 01.07.2002 г.);

1.5.9. Учредительные документы.

1.5.10. В том случае, если в учредительные документы организации вносились изменения, должны быть предоставлены Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц по Ф. Р50003, а также все изменения, внесенные в учредительные документ со времени последней (действующей) редакции Устава.

1.5.11. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

1.5.12. Лицензии (разрешения) при их наличии;

1.5.13. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (протокол (решение) о назначение, приказ о вступлении в должность и др.).

1.5.14. Копия трудового контракта руководителя или выписка из него в части указанного срока полномочий руководителя. Для государственных и муниципальных предприятий - предоставляется строго обязательно, для иных организаций - предоставляется в случае, если в учредительных документах не указан срок полномочий руководителя;

1.5.15. Приказы о назначении на должность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (кроме единоличного исполнительного органа и руководителя обособленного подразделения юридического лица). В случае, если право первой и второй подписи на финансовых документах, кроме руководителя и главного бухгалтера, предоставляется другим лицам, указанным в карточке - приказы о предоставлении им права первой или второй подписи. При отсутствии в штате лица, которому может быть предоставлено право второй подписи, в карточке делается соответствующая запись и предоставляется приказ о возложении обязанностей главного бухгалтера на руководителя;

1.5.16. Доверенность на получение выписок и другой информации по счету для лиц, не включенных в карточки с образцами подписей;

1.5.17. В случае если у юридического лица заключающего договор банковского вклада (депозита) уже открыт счет в Банке, то предоставление вышеперечисленных документов не требуется;

1.5.18. Документы и информацию, предусмотренные ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

1.6. Для открытия счета по вкладу (депозиту) юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в Банк представляются:

1.6.1.Документы, указанные в пункте 1.5. настоящего Перечня;

1.6.2.Положение о филиале (подразделении), утвержденное и/или зарегистрированное в установленном порядке;

1.6.3.Документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения;

1.6.4.Документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица (приказ о назначении, доверенность, согласование и т.д.);

1.6.5. В случае, если у обособленного подразделения юридического лица, заключающего договор банковского вклада (депозита) уже открыт счет в Банке, то предоставление вышеперечисленных документов не требуется.

2. Перечень документов, предоставляемых в Банк индивидуальным предпринимателем для открытия счета в рублях Российской Федерации и иностранной валюте:

2.1. Заявление на открытие счета.

2.2. Договор банковского счета в двух экземплярах;

2.3. Копию документа, подтверждающего в установленном законодательством РФ порядке адрес места жительства указанного лица в Российской Федерации (в случае если, представленная копия документа удостоверяющего личность указанного лица, или документа, подтверждающего право указанного лица временно или постоянно проживать в Российской Федерации, не содержит сведений о таком адресе);

2.4. Карточка с образцами подписей и оттиска печати;

2.5. Копия документа, удостоверяющего личность клиента, представителя клиента, лиц, наделенных правом подписи, лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи;

Копию документа, установленного федеральным законом или признаваемого в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность указанного лица как иностранного гражданина (в случае, если указанное лицо является иностранным гражданином);

Копию документа, установленного федеральным законом или признаваемого в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность указанного лица как лица без гражданства (в случае, если указанное лицо является лицом без гражданства);

2.6. Копию документа, подтверждающего право указанного лица временно или постоянно проживать в Российской Федерации (в случае, если указанное лицо иностранный гражданин или лицо без гражданства);

2.7. Выписка из ЕГРИП (не старше 1 месяца);

2.8. Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (для лиц зарегистрированных после 01.01.2004 г. – (Ф Р61001);

2.9.Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 01.01.2004 г. (Ф. Р67001)

2.10. В том случае, если вносились изменения в сведения об индивидуальном предпринимателе после 01.01.2004 г. должны быть предоставлены Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (Ф Р60004)

2.11. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

2.12. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

2.13. Лицензии (разрешения) при их наличии;

2.14. Доверенность на получение выписок и другой информации по счету для лиц, не включенных в карточки с образцами подписей;

Открытие счета индивидуальному предпринимателю – нерезиденту осуществляется при его личном присутствии.

2.15. В случае постановки на налоговый учет клиента по месту фактического нахождения отличному от места регистрации, в Банк предоставляются документы, подтверждающие местонахождение клиента указанное при постановке на налоговый учет;

2.16. Документы и информацию, предусмотренные ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

3. Перечень документов, предоставляемых в Банк адвокатом, учредившим адвокатский кабинет, адвокатами, учредившими коллегию адвокатов, адвокатами, учредившими адвокатское бюро для открытия счета в рублях Российской Федерации и иностранной валюте:

3.1. Заявление на открытие счета;

3.2. Договор банковского счета в двух экземплярах;

3.3. Карточка с образцами подписей и оттиска печати;

3.4. Копия документа удостоверяющего личность клиента, представителя клиента, лиц, наделенных правом подписи, лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи,;

3.5. Документ из адвокатской палаты, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета (подлинник) (в случае открытия счета адвокатским кабинетом);

3.6. Документ, подтверждающий учреждение коллегии адвокатов (подлинник), устав и учредительный договор (в случае открытия счета коллегией адвокатов);

3.7. Партнерский договор в простой письменной форме (в случае открытия счета адвокатским бюро);

3.8. Решение совета адвокатской палаты об учреждении юридической консультации, устав юридической консультации (в случае открытия счета юридической консультацией)

3.9. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

3.10. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

3.11. Доверенность на получение выписок и другой информации по счету для лиц, не включенных в карточки с образцами подписей;

3.12. Документы и информацию, предусмотренные ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

4. Перечень документов, предоставляемых в Банк нотариусом для открытия счета в рублях Российской Федерации и иностранной валюте:

4.1. Заявление на открытие счета;

4.2. Договор банковского счета в двух экземплярах;

4.3. Карточка с образцами подписей и оттиска печати;

4.4. Копия документа, удостоверяющего личность клиента, представителя клиента, лиц, наделенных правом подписи, лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи;

4.5. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

4.6. Лицензия (разрешение) на право нотариальной деятельности;

4.7. Документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации (приказ);

Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

4.8. Доверенность на получение выписок и другой информации по счету для лиц, не включенных в карточки с образцами подписей;

4.9. Документы и информацию, предусмотренные ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

5. Перечень документов, предоставляемых в Банк индивидуальным предпринимателем или физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой для открытия счета по депозиту:

5.1. Заявление на открытие счета;

5.2. Депозитный договор в двух экземплярах;

5.3. Копию документа, подтверждающего в установленном законодательством РФ порядке адрес места жительства указанного лица в Российской Федерации (в случае если, представленная копия документа удостоверяющего личность указанного лица, или документа, подтверждающего право указанного лица временно или постоянно проживать в Российской Федерации, не содержит сведений о таком адресе);

5.4. Карточка с образцами подписей и оттиска печати;

5.5. Копия документа, удостоверяющего личность клиента, представителя клиента, лиц, наделенных правом подписи, лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи;

Копию документа, установленного федеральным законом или признаваемого в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность указанного лица как иностранного гражданина или как лица без гражданства (в случае, если указанное лицо является иностранным гражданином или лицом без гражданства);

5.6. Копию документа, подтверждающего право указанного лица временно или постоянно проживать в Российской Федерации (в случае, если указанное лицо иностранный гражданин или лицо без гражданства);

5.7. Выписка из ЕГРИП (не старше 1 месяца);

5.8. Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (для лиц зарегистрированных после 01.01.2004. - (Ф Р61001);

5.9. Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 01.01.2004 г. (Ф. Р67001)

5.10. В том случае, если вносились изменения в сведения об индивидуальном предпринимателе после 01.01.2004. должны быть предоставлены Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (Ф. Р60004)

5.11. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

5.12. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

5.13. Доверенность на получение выписок и другой информации по счету для лиц, не включенных в карточки с образцами подписей;

Открытие счета индивидуальному предпринимателю – нерезиденту осуществляется при его личном присутствии;

5.14. Документы и информацию, предусмотренные ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

5.15. Лицензии (патенты) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию в соответствии с законодательством Российской Федерации.

  • Осуществление безналичных переводов в рублях и иностранной валюте;
  • Зачисление средств на счета клиентов в рублях и иностранной валюте;
  • Начисление процентов на остатки по текущим счетам Клиентов в соответствии с условиями договоров;
  • Выдача/прием наличных средств клиентов в рублях;
  • Формирование для клиентов любых форм отчетности о движении средств по их счетам в Банке;
  • Зачисление торговой выручки на счета клиентов;

Договор банковского счета для ИП и Юридических лиц  (zip, 566kb)

За дополнительной информацией Вы можете обратиться в филиалы и офисы АКБ "Крыловский" (АО)

АКБ "Крыловский" основан в 1990 г. Лицензия ЦБ РФ №456 от 29.04.2016.